Le logiciel de planification
conçu pour les planificateurs du Québec.
Calculs du RRQ et de la SV, tables fiscales québécoises, fractionnement de revenu de pension et rapports clients en français natif. Conçue pour répondre aux besoins d'une pratique Pl. Fin. moderne.
14 jours · Aucune carte de crédit requise
- Conçu au Québec, pour le Québec
- RRQ, RQAP, tables provinciales intégrés
- Rapports en français natif
- Aligné avec la pratique Pl. Fin.
Martin & Julie Beaumont
Anglo-traduit n’est pas la même chose que pensé pour le Québec.
La plupart des logiciels de planification financière utilisés au Canada sont conçus en anglais d’abord. L’interface française est souvent une traduction tardive, les calculs reflètent la fiscalité fédérale et ontarienne, et les rapports clients donnent l’impression d’avoir été générés par un outil étranger.
Pour un planificateur québécois qui sert des clients francophones, ça crée des frictions à chaque étape : explications maladroites en rencontre, modèles fiscaux incomplets et confiance client érodée par des documents qui ne sonnent pas québécois.
PlanBase part d’une prémisse différente. Le marché québécois mérite un logiciel pensé pour lui dès la conception, pas adapté après coup.
Les calculs, la fiscalité et les rapports, adaptés à la réalité du Québec.
Calcul du RRQ et de la SV
Optimisation complète de l'âge de demande, de 60 à 70 ans, avec impact sur le revenu de retraite à vie. Calculs alignés sur les barèmes de Retraite Québec et de Service Canada, incluant les rentes de conjoint survivant et les ajustements pour cotisations partielles.
Fiscalité québécoise complète
Tables fédérales et provinciales intégrées, incluant les crédits d'impôt du Québec, les cotisations au RRQ et au RQAP, la contribution-santé et le Fonds des services de santé. Aucun calcul à reprendre dans Excel après coup.
Fractionnement de revenu de pension
Optimisation automatique du fractionnement entre conjoints, avec transferts admissibles, montants de pension et gain fiscal projeté. Finn identifie les occasions que vous pourriez manquer en analyse manuelle.
REER, CELI, CELIAPP, FERR
Tous les comptes enregistrés canadiens supportés selon leurs règles propres : droits de cotisation, reports inutilisés, conversions FERR, retraits minimaux. Stratégies de décaissement coordonnées entre tous les types de comptes.
Rapports clients en français natif
Documents PDF générés directement en français de qualité professionnelle, avec la terminologie utilisée par les Pl. Fin. au Québec. Rapports prêts à remettre au client sans correction manuelle.
Interface 100 % en français
L'interface du planificateur, les questionnaires clients en ligne et les communications par courriel sont conçus en français, pas traduits. Vos clients québécois reçoivent une expérience cohérente du premier contact à la signature du plan.
Pour les planificateurs Pl. Fin. et l’écosystème IQPF
PlanBase est conçu pour soutenir la pratique des planificateurs financiers titulaires de la désignation Pl. Fin. selon les Normes professionnelles de l’IQPF. La plateforme couvre les six domaines d’intervention d’un planificateur financier : finances personnelles, fiscalité, aspects légaux, retraite, placements et succession. Chaque module produit les analyses et projections nécessaires à l’élaboration d’un plan financier intégré, du portrait initial à la mise à jour annuelle.
Pour le planificateur indépendant, qu’il pratique seul ou au sein d’un petit cabinet, PlanBase élimine les contraintes typiques des logiciels distribués par les institutions. Pas de dépendance à un courtier ou à un assureur. Pas de fonctionnalités verrouillées derrière un cabinet ou une discipline particulière. Une tarification forfaitaire claire qui ne change pas selon le volume de plans ou le nombre de clients, et vous gardez le contrôle complet de vos données, de vos rapports et de votre marque (white-label intégré).
PlanBase n’est pas un logiciel approuvé ou certifié par l’IQPF. C’est un outil de travail conçu pour répondre aux besoins concrets d’une pratique Pl. Fin. moderne. Notre engagement : suivre l’évolution des Normes professionnelles, de la fiscalité québécoise et des règles des régimes publics (RRQ, SV, RAMQ) au rythme où elles changent, pour que votre logiciel reflète toujours la réalité du marché que vous servez.
Pourquoi les planificateurs québécois choisissent PlanBase.
Trois forfaits. Aucun compteur.
Forfait Essentiel, facturé annuellement à 912 $. Le forfait Professionnel ajoute les modules pour clients incorporés à partir de 108 $/mois. Plans et clients illimités, IA Finn, soutien francophone.
Voir tous les détails de tarificationRéponses aux questions des planificateurs québécois.
Oui. Les tables fiscales fédérales et provinciales (Revenu Québec) sont intégrées et mises à jour annuellement. Les cotisations au RRQ, au RQAP, à la RAMQ (contribution-santé et FSS) et les crédits d'impôt québécois sont calculés automatiquement dans chaque projection et dans le rapport client final.
Essayez gratuitement pendant 14 jours.
Voyez par vous-même comment un logiciel conçu pour le Québec change votre pratique.