La société fait partie du plan. Le logiciel le sait, maintenant.
Société de gestion et société exploitante, RRI, comptes théoriques et gel successoral, modélisés au niveau de la société et reportés jusqu’à la retraite et à la succession de la famille. Finn lit la T2 pour que vous n’ayez pas à la ressaisir.
Inclus dans le forfait Professionnel
Tout ce qui sépare le propriétaire de sa retraite.
Chaque module travaille sur le même plan : une décision prise au niveau de la société se répercute sur le revenu de retraite et la succession de la famille.
01Régime de retraite individuel (RRI)
Comparez un RRI au REER pour le propriétaire, avec les cotisations courantes et les services passés, reportés jusqu’au revenu de retraite et à la succession.
02Extraction de la T2 et analyseur de documents corporatifs
Téléversez la T2 et les états financiers du comptable. Finn reporte les soldes dans le plan corporatif, et vous les révisez.
03Société de gestion et société exploitante
Modélisez les structures de gestion et d’exploitation, y compris celles partagées entre conjoints, avec les bénéfices non répartis et le revenu passif suivis année par année.
04CDC, IMRTD et CRTG
Suivez les soldes qui déterminent si un dollar sort de la société libre d’impôt ou au taux le plus élevé.
05Salaire vs dividende et catégorie de société
Comparez la composition de la rémunération d’une année à l’autre, avec l’effet sur le RRQ ou le RPC et sur les droits de cotisation au REER.
06Gel successoral, assurance et relève
Moment du gel, assurance détenue par la société, convention d’achat-vente et exposition successorale de la société, dans le même plan.
Un propriétaire de 52 ans hésite entre un RRI et son REER.
Finn monte les deux scénarios à partir des états financiers de la société et des relevés du propriétaire, côte à côte sur le même moteur. Vous voyez l’effet de chaque option sur les déductions de la société, le revenu de retraite du propriétaire et ce qui reste pour la succession.
Vous décidez quel scénario présenter, et le rapport client montre la comparaison en français ou en anglais.
- Les deux scénarios restent intacts; rien n’écrase le plan d’origine
- Les services passés sont un changement proposé que vous approuvez
- Chaque montant vient du moteur PlanBase
J’ai monté les deux scénarios à partir des états financiers de 2025. Le RRI ajoute des cotisations de la société à partir de 2026. Voulez-vous que j’ajoute les services passés?
Mise en page seulement. Dans l’application, chaque case affiche les montants du moteur pour votre client.
Questions sur la planification pour propriétaires.
La planification de société de gestion, le salaire vs dividende, le RRI, le CDC, la catégorie de société, le gel successoral, l’assurance corporative et l’analyseur de T2 sont inclus dans les forfaits Professionnel et Entreprise. Chaque essai donne un accès complet au forfait Professionnel pendant 14 jours.
Apportez votre dossier de propriétaire le plus complexe à la démo.
Nous le parcourrons avec les modules corporatifs, puis configurerons avec vous votre essai gratuit de 14 jours sur ce même dossier.