Rencontrez Finn, votre associé en planification financière.
Finn travaille avec vous à chaque étape du dossier : il lit les documents, monte et vérifie le plan, répond en direct aux questions de votre client et rédige le rapport. Chaque chiffre provient d'un seul moteur canadien conçu par un planificateur. Vous approuvez chaque changement.
Démo de 30 minutes, puis un essai guidé de 14 jours sur l’un de vos vrais dossiers clients
- 4 documents lus
- 23 champs associés
- 1 lacune signalée
- Projection prête
Moins de temps sur le dossier. Plus de temps avec vos clients.
Produisez plus de plans, obtenez les bons chiffres du premier coup et n’affrontez plus jamais seul une règle canadienne. Finn vous épaule sur chaque dossier.
À lire : la place de l’IA en planification financière au Canada →Fini les heures de saisie
Finn lit les documents et monte le dossier. Vous révisez.
Exact jusqu’à la province
Un seul moteur, vérifié et testé, derrière chaque chiffre que vous présentez.
Votre encyclopédie canadienne
Règles du RRQ, facteurs du FERR, homologation, récupération de la PSV : posez la question, obtenez la règle et les chiffres.
Plus de plans, plus de clients
Le temps gagné retourne aux rencontres et aux nouvelles relations.
Trois façons de travailler, un seul moteur.
Du rapport rapide de dix minutes au plan complet, choisissez la profondeur dont la rencontre a besoin. Un seul abonnement au lieu d’une pile d’outils à usage unique.
Plans financiers complets
Le plan traditionnel, bien fait : retraite, fiscalité, succession, assurance et volet corporatif, année par année, dans un rapport client bilingue.
Pour les revues annuelles et les nouveaux clientsOutils avec rapports rapides
Moment du RPC et du RRQ, récupération de la PSV, droits CELI, comparaison de portefeuilles. Lancez un outil, présentez-le en direct ou envoyez un rapport prêt pour le client. Aucun plan complet requis.
Pour les questions simples et les rencontres rapidesFinn, à vos côtés
Monte, vérifie et teste le plan, répond sur-le-champ aux questions sur les règles canadiennes et rédige le rapport. Fonctionne avec les plans complets comme avec les rapports rapides.
Sur chaque dossier, à chaque étapeL’associé que chaque planificateur rêve d’embaucher.
Finn tient un fil par client : chaque document, question et décision au même endroit, que votre équipe et la conformité peuvent réviser plus tard. Il propose; vous décidez.
Rencontrez Finn →01Rassemble le dossier
Envoyez le questionnaire bilingue chiffré. Finn lit les relevés, les T4, les relevés du RPC ou du RRQ, les polices et les déclarations T2 reçus, et associe chaque montant au bon champ.
02Monte et vérifie le plan
Finn assemble le plan sur le moteur PlanBase, valide les données et signale les lacunes avant que le client voie un seul chiffre. Vous appliquez chaque changement.
03Répond en direct en rencontre
« Et si on prenait notre retraite à 62 ans? Si on reportait le RRQ? Si on vendait le chalet? » Finn répond à partir du plan, chiffres à l’appui, et prépare le scénario dans le Laboratoire de scénarios.
04Recommande sur l’ensemble du dossier
Retraite, succession, assurance et volet corporatif : moment du RRQ et de la PSV, ordre des retraits, exposition à l’homologation, salaire ou dividendes. Chaque recommandation vient avec ses chiffres.
05Rédige le rapport client
Un rapport court, prêt pour le client, en français ou en anglais, tiré de la même projection que votre planification. Révisez, modifiez, envoyez.
Treize juridictions. Treize séries de règles.
Ajustez la valeur de la succession et changez de province. Chaque montant ci-dessous provient du barème de cette juridiction, et non d’une formule nationale unique portant une étiquette provinciale.
Les premiers 50 000 $ sont exemptés (depuis le 1er janvier 2020), puis 1,5 % sur l’excédent.
Sur cette succession, la même famille paie 0 $ en Manitoba et 19 647,65 $ en Nouvelle-Écosse.
La plupart des outils appliquent une seule formule à tout le Canada. Pas nous.
Barèmes publiés par chaque juridiction, à jour pour 2026. Les montants indiquent les frais d’homologation ou l’impôt d’administration successorale; les frais de dépôt judiciaires sont mentionnés dans la règle lorsqu’ils s’appliquent.
Un moteur. Un chiffre. Partout.
L’écran où vous planifiez, la grille année par année que vous faites défiler en rencontre et le PDF que votre client rapporte à la maison lisent tous la même projection déterministe. Il n’y a pas de second calcul pour contredire le premier.
Une IA que vous pouvez vérifier
Finn raisonne sur les données de ce plan et sur rien d’autre. Chaque recommandation revient accompagnée des chiffres qui la soutiennent : vous pouvez expliquer le raisonnement au client et le défendre en conformité. Rien ne change dans le plan sans votre approbation.
- Chaque montant remonte à la projection dont il provient
- Finn cite les chiffres derrière chaque recommandation
- Hébergées au Canada, les données clients n’entraînent jamais de modèles d’IA
Nous soignons les détails qui changent les chiffres de votre client.
Le conjoint hérite des REER et des FERR avec report d’impôt. L’impôt survient au second décès, pas au premier. Les outils qui imposent les comptes enregistrés dès le premier décès peuvent surévaluer l’impôt successoral de six chiffres. Nous le modélisons comme l’ARC le traite réellement.
Vos clients québécois cotisent au RRQ, pas au RPC. Des règles différentes, des chiffres différents. Les outils qui traitent tout le Canada comme un seul régime faussent chaque projection de retraite québécoise.
Spécifiquement conçu pour les planificateurs québécois. En savoir plus →
Les questions des conseillers.
Finn est l'associé de planification financière IA de PlanBase. Il lit les documents du client, monte et vérifie le plan sur le moteur PlanBase, répond aux questions hypothétiques à partir des chiffres du plan et rédige le rapport client en français ou en anglais. Finn travaille pour le conseiller, jamais directement pour le client.
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